Amerikanske myndigheter har tiltalt to personer fra New York for å ha hvitvasket minst 43 millioner dollar. Pengene skal ha blitt stjålet gjennom en internasjonal investeringssvindel.
Føderale påtalemyndigheter hevder at de mistenkte drev et nettverk som flyttet penger fra amerikanske ofre til utenlandske bankkontoer. Virksomheten skal ha brukt 140 kontoer registrert på rundt 45 skallselskaper.
De to personene er tiltalt for sammensvergelse om hvitvasking. Ved en fellende dom risikerer hver av dem opptil 20 års fengsel.
To personer fra New York er tiltalt
Myndighetene har identifisert de tiltalte som 27 år gamle Zhuoying Chen fra Brooklyn og 38 år gamle Haojie Zhang fra Queens. De er også kjent under navnene Jolene og Kevin.
Føderale agenter pågrep begge personene den 16. juli. Deretter møtte de for en dommer i Brooklyn.
Ifølge tiltalen deltok Chen og Zhang i nettverket mellom 2020 og 2022. Påtalemyndigheten hevder at de ledet mer enn tolv andre personer i Brooklyn og Queens.
Medlemmene av nettverket skal ha opprettet bankkontoer for ulike skallselskaper. Gruppen brukte deretter kontoene til å motta og overføre penger fra svindelofre.
Anklagene er imidlertid ikke bevist. Begge personene anses som uskyldige inntil en domstol har slått fast noe annet.
Nettverket skal ha kontrollert 140 bankkontoer
Den mistenkte hvitvaskingsvirksomheten brukte 140 bankkontoer knyttet til rundt 45 skallselskaper.
Skallselskaper kan ha legitime formål. Kriminelle kan imidlertid bruke dem til å skjule hvem som kontrollerer en konto, eller hvor pengene kommer fra.
I denne saken skal kontoene ha mottatt minst 43 millioner dollar fra ofre for investeringssvindel på nettet. De tiltalte skal deretter ha samarbeidet med personer i Kina for å flytte pengene ut av landet.
Ifølge myndighetene havnet store deler av de stjålne pengene på kinesiske bankkontoer. Nettverket skal ha sendt beløpene gjennom flere selskaper og kontoer. Dermed ble transaksjonene vanskeligere å spore.
Hvitvaskingsnettverk spiller ofte en viktig rolle i omfattende svindeloperasjoner. De hjelper svindlerne med å motta pengene uten at hovedpersonene blir direkte synlige i banktransaksjonene.
Svindlerne bygde opp ofrenes tillit
Investeringssvindelen skal ha startet på sosiale medier og i meldingsapper.
Svindlerne kontaktet mulige ofre og bygde gradvis opp personlige relasjoner med dem. Deretter presenterte de en investering som fremsto som svært lønnsom.
Kriminelle kan bruke flere uker eller måneder på å vinne offerets tillit. Denne langsiktige manipulasjonen kalles ofte «pig butchering».
Svindlerne kan utgi seg for å være venner, romantiske partnere eller erfarne investorer. Når de har opparbeidet tillit, oppfordrer de offeret til å sette inn penger på en falsk investeringsplattform.
Ofrene får ofte se oppdiktede saldoer og avkastningstall. De falske gevinstene får investeringen til å virke troverdig. Derfor kan offeret velge å sette inn enda større beløp.
Til slutt blokkerer svindlerne uttakene eller krever flere betalinger. På dette tidspunktet har de kriminelle allerede kontroll over offerets opprinnelige penger.
Falske gevinster førte til større innskudd
Påtalemyndigheten hevder at svindlerne viste ofrene falske gevinster fra de påståtte investeringene. Deretter brukte de resultatene til å overtale dem til å overføre mer penger.
Tallene på en falsk plattform representerer ingen reelle investeringer. I stedet kontrollerer svindlerne hva offeret ser på skjermen.
Noen ofre oppdager først svindelen når de forsøker å ta ut pengene. De kriminelle kan da kreve skatt, behandlingsgebyrer eller sikkerhetsinnskudd. Også disse betalingene går til svindlerne.
Deretter passerer pengene gjennom kontoer som finansielle mellommenn administrerer. Ifølge tiltalen hjalp Chen og Zhang med å drive denne delen av virksomheten.
Flere føderale myndigheter deltok i etterforskningen
FBI, Homeland Security Investigations, IRS Criminal Investigation og US Postal Inspection Service deltok i etterforskningen.
Sammen sporet myndighetene pengenes bevegelser gjennom det mistenkte nettverket. Føderale påtalemyndigheter fra justisdepartementet og New Yorks østlige distrikt fører saken.
Myndighetene beskriver virksomheten som et avansert finansielt nettverk. Ifølge etterforskerne gjorde det nettverket det mulig for utenlandske svindlere å fortsette å angripe amerikanere mens de flyttet pengene ut av landet.
Etterforskerne har ikke opplyst hvor mange personer som mistet penger. Det er også uklart om myndighetene har fått tilbake noe av de 43 millioner dollarene som nettverket skal ha håndtert.
Investeringssvindel fortsetter å ramme amerikanere
Investeringssvindel på nettet har blitt en alvorlig global trussel. Kriminelle grupper kan nå ofrene sine via datingapper, profesjonelle nettverk, sosiale medier og krypterte meldingstjenester.
Falske plattformer etterligner ofte ekte handelsnettsteder. De kan tilby påståtte investeringer i kryptovaluta, valuta, aksjer eller andre finansielle produkter.
Uventede investeringsråd fra en kontakt på nettet bør alltid vekke mistanke. Brukere bør kontrollere plattformen selv før de overfører penger.
Ofre bør heller aldri betale ekstra gebyrer for å åpne for uttak. Legitime finansielle tjenester krever vanligvis ikke flere betalinger før de frigir penger på en konto.
Saken viser hvordan svindlere bruker omfattende finansielle nettverk til å flytte stjålne penger. De to tiltalte står overfor alvorlige anklager. Påtalemyndigheten må likevel bevise hvert punkt utover rimelig tvil.
0 responses to “Investeringssvindel hvitvasket 43 millioner dollar, ifølge USA”