Amerikanska myndigheter har åtalat två personer från New York för att ha tvättat minst 43 miljoner dollar. Pengarna ska ha stulits genom ett internationellt investeringsbedrägeri.
Federala åklagare hävdar att de misstänkta drev ett nätverk som flyttade pengar från amerikanska offer till utländska bankkonton. Verksamheten ska ha använt 140 konton i namnen på omkring 45 skalbolag.
De två personerna åtalas för stämpling till penningtvätt. Vid en fällande dom riskerar var och en upp till 20 års fängelse.
Två personer från New York åtalas
Myndigheterna identifierar de åtalade som 27-åriga Zhuoying Chen från Brooklyn och 38-årige Haojie Zhang från Queens. De är även kända under namnen Jolene och Kevin.
Federala agenter grep båda personerna den 16 juli. Därefter framträdde de inför en domare i Brooklyn.
Enligt åtalet deltog Chen och Zhang i nätverket mellan 2020 och 2022. Åklagarna hävdar att de ledde fler än tolv andra personer i Brooklyn och Queens.
Nätverkets medlemmar ska ha öppnat bankkonton åt olika skalbolag. Gruppen använde sedan kontona för att ta emot och överföra pengar från bedrägerioffer.
Anklagelserna är dock ännu inte bevisade. Båda personerna betraktas som oskyldiga tills en domstol har slagit fast motsatsen.
Nätverket ska ha kontrollerat 140 bankkonton
Den misstänkta penningtvättsverksamheten använde 140 bankkonton kopplade till omkring 45 skalbolag.
Skalbolag kan fylla legitima funktioner. Brottslingar kan dock använda dem för att dölja vem som kontrollerar ett konto eller varifrån pengarna kommer.
I detta fall ska kontona ha tagit emot minst 43 miljoner dollar från offer för investeringsbedrägerier på nätet. De åtalade ska sedan ha samarbetat med personer i Kina för att flytta pengarna utomlands.
Enligt myndigheterna hamnade stora delar av de stulna pengarna på kinesiska bankkonton. Nätverket ska ha skickat beloppen genom flera företag och konton. Därmed blev transaktionerna svårare att spåra.
Nätverk för penningtvätt spelar ofta en viktig roll i stora bedrägerier. De hjälper bedragarna att ta emot pengarna utan att de huvudansvariga behöver synas i banktransaktionerna.
Bedragarna byggde upp offrens förtroende
Investeringsbedrägeriet ska ha börjat på sociala medier och i meddelandeappar.
Bedragarna kontaktade möjliga offer och byggde gradvis upp personliga relationer med dem. Därefter presenterade de en investering som verkade mycket lönsam.
Brottslingarna kan använda flera veckor eller månader för att vinna offrets förtroende. Den här långsiktiga manipulationen kallas ofta för ”pig butchering”.
Bedragarna kan utge sig för att vara vänner, romantiska partners eller erfarna investerare. När de har skapat ett förtroende uppmanar de offret att sätta in pengar på en falsk investeringsplattform.
Offren får ofta se påhittade saldon och avkastningar. De falska vinsterna gör investeringen trovärdig. Därför kan offret välja att sätta in ännu större belopp.
Till slut blockerar bedragarna uttagen eller kräver fler betalningar. Då har brottslingarna redan kontroll över offrets ursprungliga pengar.
Falska vinster ledde till större insättningar
Åklagarna hävdar att bedragarna visade offren falska vinster från deras påstådda investeringar. Resultaten användes sedan för att övertyga dem om att föra över mer pengar.
Siffrorna på en falsk plattform motsvarar inga riktiga investeringar. Bedragarna styr i stället vad offret ser på skärmen.
Vissa offer upptäcker bedrägeriet först när de försöker ta ut pengarna. Brottslingarna kan då kräva skatt, behandlingsavgifter eller säkerhetsdepositioner. Även dessa betalningar går till bedragarna.
Därefter passerar pengarna genom konton som finansiella mellanhänder hanterar. Enligt åtalet hjälpte Chen och Zhang till att driva den delen av verksamheten.
Flera federala myndigheter deltog i utredningen
FBI, Homeland Security Investigations, IRS Criminal Investigation och US Postal Inspection Service deltog i utredningen.
Tillsammans spårade myndigheterna pengarnas väg genom det misstänkta nätverket. Federala åklagare från justitiedepartementet och New Yorks östra distrikt driver rättsfallet.
Myndigheterna beskriver verksamheten som ett avancerat finansiellt nätverk. Enligt utredarna gjorde det möjligt för utländska bedragare att fortsätta angripa amerikaner och samtidigt flytta pengarna ut ur landet.
Utredarna har inte berättat hur många personer som förlorade pengar. Det är också oklart om myndigheterna har återfått någon del av de 43 miljoner dollar som nätverket ska ha hanterat.
Investeringsbedrägerier fortsätter att drabba amerikaner
Investeringsbedrägerier på nätet har blivit ett allvarligt globalt hot. Kriminella grupper kan nå sina offer via dejtingappar, yrkesnätverk, sociala medier och krypterade meddelandetjänster.
Falska plattformar efterliknar ofta riktiga handelssajter. De kan erbjuda påstådda investeringar i kryptovalutor, valutor, aktier eller andra finansiella produkter.
Oväntade investeringsråd från en kontakt på nätet bör alltid väcka misstankar. Användare bör själva kontrollera plattformen innan de överför pengar.
Dessutom bör offer aldrig betala extra avgifter för att låsa upp uttag. Legitima finansiella tjänster kräver normalt inte flera betalningar innan de släpper kontomedel.
Fallet visar hur bedragare använder omfattande finansiella nätverk för att flytta stulna pengar. De två åtalade står inför allvarliga anklagelser. Åklagarna måste dock fortfarande bevisa varje påstående bortom rimligt tvivel.
0 svar till ”Investeringsbedrägeri tvättade 43 miljoner dollar enligt USA”